Client Identification, Legal Declarations and Electronic Execution Record
This form constitutes the formal process for the identification of the client and the electronic execution of a legally binding agreement under applicable electronic records and signature regulations.
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1. IDENTIFICACIÓN DE LAS PARTES Y NATURALEZA DEL ACUERDO
El presente Private Wealth Investment & Risk Disclosure Agreement (el "Acuerdo") se celebra entre PRIVATE WEALTH, en adelante "PW", entidad dedicada a la prestación de servicios financieros, de intermediación, análisis, estructuración y ejecución no discrecional de operaciones financieras internacionales, y la persona natural o jurídica cuyos datos constan en la carátula del presente documento, en adelante "EL CLIENTE".
EL CLIENTE reconoce que este Acuerdo no constituye la apertura de una cuenta bancaria, ni la contratación de un producto garantizado, ni la prestación de servicios fiduciarios. El presente instrumento regula exclusivamente la relación contractual entre las partes bajo principios de best efforts, transparencia, responsabilidad individual y aceptación expresa de riesgos, conforme a la legislación aplicable del Estado de Nueva York.
2. ALCANCE DE LOS SERVICIOS Y CARÁCTER NO DISCRECIONAL
PW podrá, a solicitud del CLIENTE, facilitar acceso, análisis, ejecución, estructuración o intermediación en operaciones financieras que incluyan, sin limitarse, opciones americanas, futuros, FID, acciones, commodities, índices, divisas, criptomonedas y fondos de inversión.
EL CLIENTE reconoce expresamente que todas las operaciones se ejecutan únicamente por instrucción del CLIENTE, salvo autorización expresa y escrita para ejecución asistida, la cual no convierte la relación en discrecional ni fiduciaria. PW no tiene obligación de monitoreo permanente ni de intervención automática, y cualquier participación se limita estrictamente al alcance instruido.
3. RELACIÓN NO FIDUCIARIA / NON-FIDUCIARY RELATIONSHIP
Las Partes reconocen y aceptan que la relación establecida por este Acuerdo no es fiduciaria. PW no actúa como fiduciario, broker-dealer registrado, investment adviser (RIA), gestor discrecional ni representante legal del CLIENTE, salvo pacto separado y por escrito.
Toda información, análisis, escenario, comentario o proyección provista por PW tiene carácter informativo y no constituye asesoría personalizada ni garantía de resultado, conforme al New York common law y principios de no fiduciary duty.
4. DECLARACIÓN DE EXPERIENCIA, IDONEIDAD Y CRITERIO PROPIO
EL CLIENTE declara que posee la experiencia, capacidad financiera y criterio independiente suficientes para comprender la naturaleza, complejidad y riesgos de las operaciones reguladas por este Acuerdo.
Asimismo, reconoce que ha evaluado de forma autónoma la conveniencia de participar en mercados financieros, que no depende exclusivamente de PW para tomar decisiones y que ninguna operación es adecuada para todos los inversionistas, conforme a estándares de suitability reconocidos en jurisdicciones financieras internacionales.
5. RIESGO DE MERCADO, VOLATILIDAD Y EVENTOS EXTREMOS
EL CLIENTE reconoce que las operaciones financieras están sujetas a riesgos sustanciales, incluyendo volatilidad extrema, iliquidez, eventos geopolíticos, crisis financieras, fallas sistémicas, cambios regulatorios y dislocaciones de mercado.
Reconoce expresamente que puede perder el 100% del capital invertido, sin derecho a compensación, reembolso o indemnización alguna, y que tales riesgos existen incluso en escenarios históricamente favorables. Ningún resultado pasado constituye garantía de resultados futuros.
6. CAPITAL DE RIESGO Y AUSENCIA DE MARGIN CALL
EL CLIENTE declara que todos los fondos utilizados bajo este Acuerdo constituyen capital de riesgo, es decir, recursos cuya pérdida total no compromete su estabilidad financiera ni su estilo de vida.
Salvo estipulación expresa en contrario, las operaciones no implican margin call obligatorio, y la pérdida máxima se limita al monto efectivamente invertido. EL CLIENTE asume íntegramente las consecuencias económicas derivadas de sus decisiones de inversión.
7. EJECUCIÓN DE ÓRDENES, FALLAS Y CONDICIONES DE MERCADO
EL CLIENTE acepta que las órdenes pueden no ejecutarse, ejecutarse parcialmente, retrasarse o ejecutarse a precios distintos a los esperados, como consecuencia de condiciones de mercado, liquidez, fallas técnicas, contrapartes o eventos fuera del control razonable de PW.
Dichas circunstancias no generarán responsabilidad alguna para PW, siempre que haya actuado conforme a best efforts y prácticas razonables del mercado financiero internacional.
8. LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD
PW no será responsable por decisiones de inversión del CLIENTE, pérdidas derivadas de fluctuaciones de mercado, fallas de terceros, plataformas, contrapartes, eventos de fuerza mayor o cumplimiento normativo obligatorio.
En cualquier caso, la responsabilidad máxima de PW, de existir, se limitará exclusivamente al monto efectivamente pagado por el CLIENTE en concepto de honorarios directos. Las Partes reconocen que esta limitación es razonable, proporcional y esencial para la celebración del presente Acuerdo.
9. EMPLEADOS, ASESORES Y AUSENCIA DE RESPONSABILIDAD PERSONAL
EL CLIENTE reconoce que toda relación contractual se establece exclusivamente con PW como entidad, y no con sus empleados, asesores, directivos o representantes a título personal.
Ningún empleado o asesor asumirá responsabilidad personal por actos realizados dentro del marco de este Acuerdo, y cualquier manifestación individual no autorizada por escrito no será vinculante para PW.
10. AUTORIZACIÓN DE ÓRDENES Y EJECUCIÓN ASISTIDA
EL CLIENTE podrá autorizar por escrito a PW o a sus asesores designados para transmitir o ejecutar órdenes en su nombre bajo modalidad de ejecución asistida. Dicha autorización no convierte la relación en discrecional, ni transfiere responsabilidad por el resultado de las operaciones.
EL CLIENTE reconoce que toda orden ejecutada conforme a una autorización válida se considerará legítima, definitiva e irrevocable, y renuncia a impugnarla posteriormente por cambios de mercado, resultados adversos o arrepentimiento, conforme a principios de finality of execution reconocidos en mercados financieros internacionales.
11. COMUNICACIONES, NOTIFICACIONES Y DEBER DE ATENCIÓN
EL CLIENTE se obliga a proporcionar y mantener actualizados todos sus datos de contacto, incluyendo correo electrónico, teléfono y cualquier otro medio razonable de notificación.
Toda comunicación enviada por PW a los datos proporcionados se considerará válida y recibida, independientemente de su efectiva lectura. EL CLIENTE asume el deber de mantenerse atento a las comunicaciones relacionadas con sus operaciones, aceptando que la falta de respuesta oportuna puede generar consecuencias económicas que no serán imputables a PW.
12. OBLIGACIONES FISCALES, NO RETENCIÓN Y RESPONSABILIDAD TRIBUTARIA
PW no actúa como agente de retención, recaudador ni responsable fiscal del CLIENTE en ninguna jurisdicción, salvo obligación legal expresa impuesta por autoridad competente.
EL CLIENTE reconoce que toda obligación tributaria presente o futura, incluyendo impuestos sobre renta, ganancias de capital, declaraciones informativas, multas, recargos o intereses, es de su exclusiva responsabilidad. PW no realiza withholding automático y cualquier asistencia administrativa se limitará a coordinación operativa, con fondos previamente provistos por el CLIENTE y sin asumir responsabilidad fiscal alguna.
13. RETENCIONES, BLOQUEOS Y SANCIONES INTERNACIONALES (OFAC Y EQUIVALENTES)
EL CLIENTE reconoce que PW se encuentra sujeta a regulaciones internacionales en materia de AML, KYC, financiamiento del terrorismo y sanciones económicas, incluyendo OFAC, EU Sanctions, UK Sanctions, FATF y autoridades equivalentes.
En caso de retención, congelamiento o bloqueo de fondos por autoridades, entidades bancarias o contrapartes, PW no asumirá responsabilidad alguna cuando dichas medidas deriven del cumplimiento normativo obligatorio. La liberación de fondos dependerá exclusivamente de la autoridad competente, sin garantía de plazo o resultado.
14. INSOLVENCIA, EVENTOS DE CONTINUIDAD Y EFECTOS CONTRACTUALES
EL CLIENTE reconoce que la eventual insolvencia, reorganización o cese de operaciones de PW no altera la validez de las obligaciones ya devengadas ni los derechos adquiridos por las Partes hasta la fecha del evento.
PW no garantiza continuidad operativa indefinida, y EL CLIENTE acepta que determinados servicios pudieran verse suspendidos o limitados por causas fuera del control razonable de PW, sin que ello genere derecho a indemnización, salvo disposición legal imperativa en contrario.
15. HONORARIOS, COMISIONES Y ACEPTACIÓN DE COSTOS
EL CLIENTE acepta pagar a PW los honorarios, comisiones y cargos aplicables conforme a las tarifas vigentes o acuerdos específicos celebrados entre las Partes.
Reconoce que dichas comisiones son independientes del resultado económico de las operaciones y que su pago no está condicionado a la obtención de ganancias. La falta de rentabilidad no exonera al CLIENTE del cumplimiento de sus obligaciones económicas frente a PW.
16. AUSENCIA DE PROMESAS, GARANTÍAS Y NO RELIANCE
EL CLIENTE declara que no ha recibido promesas, garantías, aseguramientos de rentabilidad ni representaciones fuera del contenido expreso del presente Acuerdo.
Reconoce que no ha confiado en declaraciones verbales, material promocional o comunicaciones informales para celebrar este Acuerdo, y que su decisión se basa exclusivamente en su propio análisis y en los términos aquí establecidos, conforme al principio de no reliance reconocido bajo New York law.
17. REGISTROS ELECTRÓNICOS, FIRMA DIGITAL Y VALIDEZ LEGAL
EL CLIENTE acepta que este Acuerdo pueda celebrarse mediante firma electrónica, conforme a la E-SIGN Act y la Uniform Electronic Transactions Act (UETA).
Los registros electrónicos, firmas digitales y documentos generados tendrán la misma validez legal que los documentos físicos firmados de manera manuscrita. EL CLIENTE renuncia a impugnar la validez de este Acuerdo por el solo hecho de haberse formalizado electrónicamente.
18. CONSERVACIÓN, AUDITORÍA Y EVIDENCIA CONTRACTUAL
PW podrá conservar registros electrónicos, contractuales y operativos relacionados con este Acuerdo durante el plazo que estime razonable o que sea exigido por ley.
Dichos registros constituirán evidencia válida y suficiente de las operaciones, comunicaciones y obligaciones asumidas por EL CLIENTE, quien acepta su utilización en procesos administrativos, judiciales o arbitrales, conforme a las normas probatorias aplicables.
19. INDEMNIZACIÓN (INDEMNIFICATION)
EL CLIENTE se obliga a indemnizar, defender y mantener indemne a PW, así como a sus directores, empleados, asesores, representantes y afiliados, frente a cualquier reclamación, demanda, pérdida, daño, sanción, multa, costo o gasto (incluyendo honorarios legales razonables) que surja directa o indirectamente del incumplimiento del presente Acuerdo, de instrucciones del CLIENTE, del uso de los servicios o de violaciones legales atribuibles al CLIENTE.
Esta obligación subsistirá independientemente del resultado de las operaciones y se aplicará en la máxima medida permitida por la ley del Estado de Nueva York.
20. EXENCIÓN DE ACCIONES COLECTIVAS (WAIVER OF CLASS ACTIONS)
EL CLIENTE renuncia expresa e irrevocablemente a participar en cualquier acción colectiva, demanda conjunta, class action, collective claim o procedimiento representativo contra PW.
Toda controversia deberá ser planteada únicamente de forma individual. EL CLIENTE reconoce que esta renuncia constituye una condición esencial del Acuerdo y que, de no aceptarla, PW no habría celebrado la relación contractual, conforme a precedentes válidos bajo New York law.
21. CESIÓN Y TRANSFERENCIA DEL ACUERDO (ASSIGNMENT)
PW podrá ceder, transferir o asignar total o parcialmente sus derechos y obligaciones bajo este Acuerdo a entidades afiliadas, sucesores o terceros, sin requerir consentimiento previo del CLIENTE.
EL CLIENTE no podrá ceder ni transferir este Acuerdo sin autorización previa y por escrito de PW. Cualquier cesión no autorizada será nula de pleno derecho, sin perjuicio de las acciones legales correspondientes.
22. SEPARABILIDAD (SEVERABILITY)
Si cualquier disposición del presente Acuerdo fuera declarada inválida, ilegal o inaplicable por autoridad competente, dicha disposición se considerará separada del resto del Acuerdo, sin afectar la validez, legalidad o exigibilidad de las disposiciones restantes.
Las Partes acuerdan que cualquier cláusula inválida será sustituida por otra válida que refleje, en la mayor medida posible, la intención económica y legal original.
23. ACUERDO ÍNTEGRO (ENTIRE AGREEMENT)
El presente Acuerdo constituye el acuerdo íntegro y completo entre las Partes con respecto a su objeto, y sustituye cualquier negociación, entendimiento, comunicación o acuerdo previo, ya sea verbal o escrito.
No existirán términos implícitos ni compromisos adicionales fuera de lo aquí expresamente estipulado, y cualquier modificación deberá constar por escrito y estar debidamente firmada por ambas Partes.
24. SUPERVIVENCIA DE DISPOSICIONES (SURVIVAL)
Las disposiciones relativas a limitación de responsabilidad, indemnización, riesgos, obligaciones fiscales, OFAC, registros electrónicos, ley aplicable, jurisdicción y cualquier otra que por su naturaleza deba subsistir, permanecerán vigentes incluso después de la terminación del presente Acuerdo.
La finalización de la relación contractual no liberará al CLIENTE de obligaciones previamente asumidas ni de responsabilidades devengadas.
25. RENUNCIA DE DERECHOS (WAIVER)
La falta de ejercicio por parte de PW de cualquier derecho, facultad o acción derivada del presente Acuerdo no constituirá renuncia a dicho derecho ni impedirá su ejercicio posterior.
Toda renuncia deberá constar expresamente por escrito. Ninguna conducta, tolerancia o práctica comercial será interpretada como modificación tácita de los términos del Acuerdo.
26. LEY APLICABLE Y JURISDICCIÓN EXCLUSIVA
El presente Acuerdo se regirá e interpretará exclusivamente conforme a las leyes del Estado de Nueva York, sin dar efecto a principios de conflicto de leyes.
EL CLIENTE acepta someterse irrevocablemente a la jurisdicción exclusiva de los tribunales estatales y federales ubicados en el Estado de Nueva York, renunciando a cualquier objeción por fuero inconveniente u otra causa similar.
27. ACEPTACIÓN FINAL, CONOCIMIENTO DE RIESGOS Y FIRMA
EL CLIENTE declara haber leído íntegramente el presente Acuerdo, comprender su alcance legal y económico, y aceptar voluntariamente todos los riesgos asociados a las operaciones financieras reguladas por el mismo.
Reconoce que puede perder dinero como consecuencia de condiciones de mercado, eventos geopolíticos, crisis financieras, fallas sistémicas o decisiones propias, y que no existen garantías de rentabilidad ni promesas de resultado por parte de PW o sus empleados.
Con su firma electrónica, EL CLIENTE manifiesta su consentimiento libre, informado y vinculante.
Importante: Su firma será capturada con fecha, hora y dirección IP para validez legal.
Formatos aceptados: JPG, PNG, PDF (máx. 5MB)
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